2024 के Best Large Cap Funds को चुनने के लिए आज हम आपकी मदद करेंगे । इस पोस्ट को आखिर तक पढ़े ,ऐसी जानकारी आपको न YouTube पर मिलेगी और नहीं आपको किसी और न किसी वेबसाइट पर मिलेगी।
सिर्फ यह बता देना कि कौन से Large Cap Mutual Funds अच्छे हैं और कौन से नहीं काफी नहीं होता है। किसी भी Investor के लिए यह जानना भी आवश्यक है कि वह Fund क्यों बेहतर है।
मैं यहां आपके सामने पिछले 3 साल का डाटा रखूंगा और आपको बताऊंगा कि कौन से 3 best large cap funds 2024 में खरीदने के लिए बेहतर हो सकते हैं ।
Nippon Large Cap Fund: Best Large Cap Fund
पहला है Nippon Large Cap Fund ,इस Fund की details कुछ इस प्रकार है ।
What Is The Investment Objective Of Scheme
योजना का Main Objective Equity में निवेश करके लंबी अवधि मे मुनाफा कमाना है। इस स्कीम का दूसरा उद्देश्य Debt, money market Securities, REITs and InvITs मे इन्वेस्ट करना है ,
Asset Allocation Of Scheme
Investment Strategy
यह स्कीम कम से कम 80% अपनी टोटल Asset का Large Cap Stocks में invest करती है और अधिकतम सीमा 100 % तक है ।
Large cap stock से मतलब वें 100 कंपनियां जिनकी पूंजी (कीमत) बाजार में सबसे ज्यादा हो।
इसके अलावा स्कीम के investment करने के कुछ और पैमाने इस तरह से हैं
- दमदार मैनेजमेंट
- कंपनी का अच्छा परफॉर्मेंस
- बेहतर भविष्य की गुंजाइश
- इंडस्ट्री की आर्थिक स्थिति
यह स्कीम अपनी अधिकतम सीमा 20% तक विदेशी इक्विटी में निवेश कर सकती है।
Benchmark Index ,बेंचमार्क
इस स्कीम का benchmark index BSE 100 TRI है ।
क्यों है Nippon India Large Cap Fund Best Large Cap Fund
यदि 3 साल का विश्लेषण किया जाए तो आप देखेंगे कि इस fund का CAGR 29.62% रहा है जबकि केटेगरी का Average 19.85% रहा है ।
| Nippon India Large Cap | Oct 2020- Oct2023 | Category Average |
| CAGR | 29.62% | 19.85% |
| Standard Deviation | 15.02% | 13.98% |
| Sharpe Ratio | 1.34 | 0.87 |
Standard Deviation से यह पता लगता है कि Fund कितना volatile है। Nippon India Large Cap का Standard Deviation category average से ज्यादा है ।
Sharpe Ratio से पता लगता है कि fund ने कितना risk ले कर यह return बनाया है । Fund का Sharpe ratio 1.34 रहा जो की category average से 0.87 से काफी ज्यादा है । ज्यादा Sharpe Ratio वाले fund सबसे कम risk लेते हैं।
इस 3 साल के data से हमे यह पता लगता है कि Nippon India Large Cap ने कम risk लेकर category से अच्छा return दिया ।
Nippon India Large Cap Fund Performance
यदि पिछले 3 साल के ग्राफ को देखें तो इस फंड ने Nifty 100 को बड़े मार्जिन से beat किया है।
किसी भी fund की strength जानने के लिए यह देखना पड़ेगा कि गिरावट के समय उसने कैसा perform किया है ।
अगर पिछले 3 साल की सभी Downfall और Recovery देखी जाए Nippon India Growth Fund ने बहुत ही अच्छा perform किया है । इसलिए इस fund को best large cap fund की category मे रखा जा सकता है ।
पिछले 3 साल मे सबसे बड़ी गिरावट( -14.90% ) 18 Oct 2021 से लेकर 20 June 2022 तक रही , जो 245 दिन का रहा । इसने 18 Oct 2021 के price को 20 June 2022 के बाद 38 दिन मे recover कर लिया ।
HDFC Top 100 Fund
अब हम आपको दूसरे Large Cap Fund के बारे मे बताते हैं । HDFC Top 100 Fund एक बहुत बड़ा 27 साल पुराना Fund है।
What Is The Investment Objective Of Schemes
इस स्कीम का मुख्य उद्देश्य Large Cap Stocks में निवेश करना और लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि है । यह स्कीम किसी तरह का कोई आश्वासन नहीं देती है ।
Asset Allocation Of Scheme
Investment Strategy
- इस स्कीम मे fund मैनेजर 35% तक विदेशी stocks मे निवेश कर सकता है ।
- यह स्कीम अपनी total asset का 100% derivatives में invest कर सकती है।
- Large Cap की व्याख्या AMFI की रूप रेखा के अनुसार होगी ।
- स्कीम reverse repo की transaction कॉर्पोरेट बॉंडस और Credit Swap और शॉर्ट सेलिंग डेट फंड में कर सकती है ।
Benchmark Index क्या है इस scheme का
इस स्कीम का benchmark index NSE 100 TRI है ।
HDFC TOP 100 का Top पर रहने का कारण
इस स्कीम का CAGR oct 2020-23 तक का 26.21% है जो कि बेहतरीन है । यानी प्रति वर्ष इसने 26.21% का profit दिया है ।
| HDFC TOP 100 Fund | Oct 2020- Oct2023 | Category Average |
|---|---|---|
| CAGR | 26.21% | 19.85% |
| Standard Deviation | 14.64% | 13.98% |
| Sharpe Ratio | 1.19 | 0.87 |
Standard Deviation 14.64% भी केटेगरी average से कम है जो कि एक अच्छा sign है । Sharpe Ratio भी केटेगरी को बड़े मार्जिन से मात देता नजर या रहा है ।
HDFC TOP 100 की Performance , Oct 2020 – Oct 2023
पिछले 3 साल के ग्राफ को देखें तो इस फंड ने Nifty 100 को बड़े मार्जिन से beat किया है।
Monthly Performance कारण इस फंड 2023 का Best Large Cap Fund
पिछले 3 साल की period मे इस स्कीम का प्रदर्शन बहुत अच्छा रहा है । पिछले 3 साल मे सबसे बड़ी गिरावट( -14.22 % ) 18 Oct 2021 से लेकर 20 June 2022 तक रही , जो 245 दिन का रहा । इसने 18 Oct 2021 के price को 20 June 2022 के बाद 41 दिन मे 16 August 2022 को recover कर लिया ।
ICICI Pru Bluechip Fund
ICICI Blue Chip Fund पिछले 15 साल से धुआँदार प्रदर्शन कर रहा है । Fund की performance मे कभी कभी उतार चढ़ाव देखा गया है लेकिन इसने लंबे समय मे शानददार returns दिए है। Stock मार्केट के उत्तर चढ़ाव को बेहतर तरीके से handle किया है ।
Scheme Objective ऑफ ICICI Bluechip Fund
इस स्कीम का मुख्य उद्देश्य Large Cap Stocks में निवेश करना और लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि है । यह स्कीम किसी तरह का कोई आश्वासन नहीं देती है । किसी घटना का यदि Asset Allocation पर प्रभाव पड़े तो फंड मैनेजर 30 दिनों के अंदर portfolio को re balance कर लेगा ।
Asset Allocation Of Scheme
Investment Strategy
- ADR/GDR/Foreign Securities or ETF मे निवेश asset allocation का 50% तक हो सकता है ।
- यह स्कीम अपनी total asset का 100% derivatives में invest कर सकती है।
- इस स्कीम द्वारा Net Asset का 20% stocks उधार पर रखे जा सकते है ।
Benchmark Index क्या है इस scheme का
इस स्कीम का benchmark index NIFTY 100 TRI. है ।
ICICI Bluechip Fund का Top पर रहने का कारण
इस स्कीम का CAGR oct 2020-23 तक का 23.80 % है जो कि बेहतरीन है । Standard Deviation 13.6 % भी category average के आस पास है जो कि एक अच्छा sign है । Sharpe Ratio भी केटेगरी को बड़े मार्जिन से मात दे रहा है । Sharpe ratio से आप best large cap fund बड़ी आसानी से पता लगा सकते हैं परंतु साथ मे आपको standard deviation भी देखना होगा ।
| ICICI Bluechip Fund | Oct 2020- Oct2023 | Category Average |
| CAGR | 23.80% | 19.85% |
| Standard Deviation | 13.60% | 13.98% |
| Sharpe Ratio | 1.13 | 0.87 |
ICICI Bluechip Fund की Performance , Oct 2020 – Oct 2023
Oct 2020 से लेकर अब तक इस स्कीम ने बेहतरीन प्रदर्शन किया है और Nifty 100 को अच्छे margin beat किया है ।
36 महीने की Performance नीचे के ग्राफ मे देखी जाए तो 12 बार negative return दिया है और 24 बार पाज़िटिव रिटर्न दिया है ।
नीचे दिए चार्ट के अनुसार पिछले 3 साल की period मे इस स्कीम का प्रदर्शन बहुत अच्छा रहा है । पिछले 3 साल मे सबसे बड़ी गिरावट( -14.57 % ) 17 Jan 2022 से लेकर 20 June 2022 तक रही , जो 154 दिन का रहा । इसने 17 Jan 2022 के price को 20 June 2022 के बाद 61 दिन मे 13 Sep 2022 को recover कर लिया ।
Which Fund is Best for 2024,कौन सा बेहतर है
यदि 10 साल का data देखें तो आप पाएंगे की Nippon India Large Cap और HDFC TOP 100 ने 10 मे से 6 बार Nifty को Beat किया है ।
वहीं ICICI Bluechip Fund ने 7 बार nifty को Beat किया है । आशा करता हूँ अब आके मन मे कोई doubt नहीं होगा की best Large Cap Fund कौन से हैं ।
2024 में अगर stock market correct होता है तो ICICI Bluechip Fund best large cap fund साबित हो सकता है । आपका इनवेस्टमेंट का समय कम से कम 5 साल के लिए होना चाहिए ।
नीचे दी हुई टेबल से आपको पता लगेगा कि अगर Standard Deviation ज्यादा है तो रिटर्न ज्यादा होने की संभावना अधिक होती है।बाजार के उतार चढ़ाव का असर Nippon India Large Cap पर दूसरों के मुकाबले अधिक होगा । यदि आप ज्यादा उतार चढ़ाव सहन कर सकते हैं तो ये fund आपके लिए है क्योंकि इसने category मे सबसे अच्छा Risk Manage किया है ।
|
Fund |
CAGR | Sharpe Ratio | Standard Deviation |
| Nippon India Large Cap | 29.62% | 1.34 | 15.02% |
| HDFC Top 100 | 26.21% | 1.19 | 14.64% |
| ICICI Bluechip Fund | 23.80% | 1.13 | 13.60% |
अगर आप चाहते है कि आपका फंड सबसे कम Risk ले तो ICICI Bluechip Fund आपके लिए हो सकता है ।
HDFC TOP100 ने बहुत balanced return दिया है, यह fund balanced approach investors के लिए सही है ।
उपर graph चार्ट मे अगर देखें तो Nippon India Large cap High risk high return वाला fund है जबकि ICICI Bluechip Low Risk वाला fund है।
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